高考加油信息科技二马PK渐入佳境荐5股魏家

信息科技：二马PK渐入佳境 荐5股 类别： 机构： 研究员：

[摘要]

2015春节红包创纪录。官方数据显示，除夕摇一摇总次数110亿必须加快建设特高压交流外送通道和溪洛渡、向家坝和锦屏外送特高压直流工程次，峰值1400万次/秒，8.1亿次每分钟，红包收发达10.1亿次，光是除夕夜10: 0送出的一波红包就达到了1.2亿个，是2014年除夕夜峰值的4800倍之多。这送出的1.2亿个红包也意味着至少1.2亿个支付用户。

我们保守估计，通过2015年春节红包活动，支付用户数将攀升至1.5亿左右，达到支付宝钱包用户数的一半。

推出卡包和“摇一摇周边”，意在覆盖线下场景，推广移动支付。借红包的热潮，还大力推广卡包功能，在春节期间发送价值近 0亿的卡卷。同时还推出“摇一摇周边”，用户可以下的商铺、餐厅、橱窗甚至货架前，摇到由商家提供的红包、优惠券等服务。通过“摇一摇周边”和卡包的方式来连接用户和商户，实现更多线下场景的覆盖。我们判断，其毫无疑问，下一步就是通过线下场景推广支付。

线下场景是超级蓝海，二维码支付是实现线下场景O2O化的最佳途径。

阿里系和京东占据线上B2C交易近80%市场份额，线上交易场景已经进入寡头时代，但是线下商家还是一片蓝海。二维码支付是和支付宝大力推广的线下移动支付方案，具有技术成本低、用户接受度高和应用场景广泛的优点，是实现线下场景O2O化的最佳途径。

2015年线下场景争夺是移动支付平台的关键战役，和支付宝将寸土必争。如果2014年腾讯入股华南城和阿里入股银泰算是阿里系和腾讯系对线下场景的第一次争夺，那么2015年双方进行更加激烈的争夺。2014年的“打车大战”和2015年的“红包大战”都只是和支比赛却是瞬息万变的。这也是为什么付宝在特定场景争夺移动支付入口的局部战争，随着双方进入更多线下场景，更大规模的移动支付大战不可避免。

再次重申推荐逻辑：目前，购交易额占社会消费品零售总额的比重近10%。这就意味着，有90%的消费仍下。去年为了打车这样一个空间并不算大的领域，二马可以厮杀得如此激烈，那么，今年为了争夺线下90%的消费总额，将会出现何等壮观的大战场景呢？乐观地预测，春节只是一个开始，贯穿整个2015年，双方将投入数百亿元，让全国人民天天过“双十二”！O2O或将是2015年最热门的投资方向，各种热点将层出不穷，继续强烈推荐O2O产业链，重点关注石基信息、新大陆、绿盟科技、信雅达、证通电子、新国都。

风险提示：O2O进程不达预期风险。