1月19日网络

非法集资络化的调查与应对措施

在多发性经济犯罪中,非法集资活动涉及内容很广,造成的损失也比较严重,而且隐蔽性强，严重损害人民群众合法权益，破坏经济金融秩序和社会稳定大局。近年来，随着互联金融的跨越式发展，也给非法集资提供了新的违法途径，与传统的非法集资相比，以互联为主要载体的非法集资，有涉案金额更大、参与人数更多、传播途径更广泛、造成的危害更大等特点。

一、非法集资络化发展现状

（一）典型案例。E租宝、泛亚、中晋系等涉案金额动辄上百亿的大案引起社会的巨大关注。互联金融尤其是P2P络借贷机构野蛮生长，违法违规经营问题突出，积累了大量风险。这些风险事件的发生，是借“金融创新”、“互联金融”之名，行非法集资之实。一方面，传统非法集资从线下向线上发展，打着互联“金融创新”幌子实施非法集资;另一方面，互联金融相关业态的非法集资风险也充分显现

，其中以P2P领域的非法集资风险最为突出。

（二）投资极具诱惑性。目前非法集资形式花样翻新，由直接吸收存款发展到进行生产经营投资，由单一债权发展到股权甚至债权、股权相混合，由单人作案发展到组织化、智能化和络化，手段更加隐蔽，欺骗性更强。许多非法集资活动往往以高收益、高回报为诱饵，打着“支持地方经济发展”“倡导绿色消费”“资本运作”“发展三农”等旗号，以合法公司名义假借发行证券、投资理财、创业投资、黄金期货交易、分时度假等五花八门的形式，诱骗群众财产。一些违法犯罪分子还跨多行业、不断变换手段和方式进行非法集资。

（三）集资新手段不断出现。以“MMM金融互助社区”为代表的互助理财以高额收益吸引大量投资者参与，与之类似的百川理财币、克拉币、“摩提弗”等虚拟理财相继出现，运作方式极为类似。此类虚拟理财的特点有：一是以“互助”、“慈善”、“复利”等为噱头，无实体项目支撑，无明确投资标的，靠不断发展新的投资者实现虚高利润。二是以高收益、低门槛、快回报为诱饵，利诱性极强，如“MMM金融互助社区”宣称月收益30%、年收益23倍的高额收益，投资60元-6万元，满15天即可提现，“摩提弗”承诺静态日收益2%，10天即可返回本息。三是无实体机构，宣传推广、资金运转等活动完全依托络进行，主要组织者、站注册地、服务器所在地、涉案资金等“多头在外”。四是通过设置“推荐奖”、“管理奖”等奖金制度，鼓励投资人发展他人加入，形成上下线层级关系，具有非法集资、传销相互交织的特征。

（四）以游戏为载体的非法集资。非法集资渠道不断翻新，出现了一些以游戏为载体的非法集资，通过游戏币与现金之间的转换，借助于任务、签到等游戏手段发放超额收益，甚至一些平台借助于股权、购物、拍卖等渠道，将非法集资的行为“正规化”来躲避监管。

二、应对措施

（一）加大宣传力度。加强对各类融资活动的引导，提高公众风险识别和防范能力，集中开展防范非法集资宣传活动。通过电视、报纸、电台、站、等载体，播放或刊发防范和打击非法集资的相关知识，联合各金融机构点、主要街道、农村集镇等地进行定点或流动宣传，引导群众正确识别、自觉抵制非法集资。要充分认识防范非法集资宣传工作的意义，进一步增强感和紧迫感；要创新形势，突出重点，扩大覆盖面，增强宣传实效性和针对性，扎实抓好宣传工作；要加强组织领导，认真研究，周密部署，部门联动，形成合力，从源头坚决遏制非法集资的滋生和蔓延。

（二）加强预警手段。金融业态已经发生深刻改变，要与时俱进，要利用先进的信息通讯技术、大数据技术、云计算技术应用在非法集资平台监控预警中，使用人工智能技术，将各类平台统一纳入监控范围，对风险较大的平台及时预警，对涉嫌非法集资的平台要深入调查，必要时严厉打击。

（三）完善有关机制。防范和打击、处置非法集资工作事关各地方经济金融稳定和人民群众安全。一是防打结合，打早打小。既要解决好浮出水面的问题，更要做好防范预警，尽可能使非法集资不发生、少发生，一旦发生要打早打小，在苗头时期、涉众范围较小时解决问题，减少损失、减少震动。二是突出重点，依法打击。要抓住互联这个重点领域，对突出问题要依法严厉打击，同时要防范处置过程中的次生风险，有效维护社会稳定。

小孩不爱吃饭如何调理小孩脸黄怎么办宝宝健脾吃什么好唐山牛皮癣医院咋样

经常心绞痛

西宁白癜风医院

儿童便秘是怎么回事

经期不准调理方法

宫颈炎吃什么药好